Простой пример:
Ваша годовая зарплата — 600 000 руб. Вы заплатили с нее налог: 600 000 * 13% = 78 000 руб.
Вы потратили на лечение 100 000 руб. Вычет уменьшает ваш доход для расчета налога: 600 000 - 100 000 = 500 000 руб.
Пересчитанный налог: 500 000 * 13% = 65 000 руб.
Ваша экономия (возврат): 78 000 - 65 000 = 13 000 руб.
Главное условие: Вы можете вернуть только тот налог, который фактически был уплачен в год совершения расходов. Если вы не работали официально и не платили НДФЛ, права на вычет нет.
Три кита возврата: основные виды вычетов1. Имущественный вычет (за покупку жилья или ипотеку)
Самый «денежный» из всех вычетов. Им можно воспользоваться при покупке квартиры, дома, комнаты или даже доли в недвижимости.

• Что можно вернуть?

1. С суммы расходов на покупку: Максимальная сумма расходов, с которой считается вычет, — 2 000 000 руб. Значит, максимум к возврату: 2 000 000 * 13% = 260 000 руб. Если квартира стоила дешевле, остаток вычета можно использовать при покупке следующего жилья.
2. С суммы уплаченных процентов по ипотеке: Максимальная сумма — 3 000 000 руб. Максимум к возврату: 3 000 000 * 13% = 390 000 руб.

• Важные нюансы:
• Вычет можно получать много лет, пока не исчерпаете лимит.
• Право на вычет возникает только один раз в жизни (но есть исключения для тех, кто использовал вычет не полностью).
• Можно получить вычет и у нескольких работодателей одновременно.

2. Социальный вычет за лечение
Вернуть можно деньги, потраченные на собственное лечение, лечение супруга, родителей или детей (до 18 лет).

• Что можно вернуть?
• Стоимость услуг врачей в платных клиниках.
• Стоимость лекарств, назначенных врачом (по списку Минздрава).
• Стоимость добровольной медицинской страховки (ДМС).
• Важно: Медицинское учреждение должно иметь российскую лицензию.
• Лимиты:
• Общий лимит для всех социальных вычетов (лечение + обучение) — 120 000 руб. в год. Максимум возврата: 120 000 * 13% = 15 600 руб. в год.
• Дорогостоящее лечение (специальный перечень) не имеет лимита. Вернуть можно 13% от всей суммы затрат.

3. Социальный вычет за обучение
Можно вернуть деньги, потраченные на собственное образование (любое: вузы, курсы, автошколы), а также на обучение своих детей (до 24 лет, только очная форма), братьев или сестер.

• Лимиты:
• За свое обучение — в пределах общего лимита 120 000 руб. в год (возврат до 15 600 руб.).
• За обучение каждого ребенка — 50 000 руб. в год. Максимум возврата: 50 000 * 13% = 6 500 руб. в год на одного ребенка.

Пошаговая инструкция: Как получить вычет?Шаг 1: Подготовьте документы
Список может немного меняться в зависимости от ситуации, но базовый набор таков:

1. Декларация 3-НДФЛ. Заполняется за тот год, в котором вы понесли расходы. Легко заполнить через специальные программы на сайте ФНС или в личном кабинете налогоплательщика.
2. Паспорт.
3. Справка 2-НДФЛ. Ее нужно взять у работодателя. Подтверждает, что вы получали доход и платили налог.
4. Заявление на возврат налога с реквизитами вашего счета, куда перечислять деньги.

Дополнительно в зависимости от вычета:

• За жилье/ипотеку:
• Договор купли-продажи.
• Акт приема-передачи или выписка из ЕГРН.
• Платежные документы (расписки, квитанции, банковские выписки).
• Кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах.
• За лечение:
• Договор с медучреждением.
• Лицензия клиники (если не указана в договоре).
• Справка об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы (по форме, утвержденной Приказом Минздрава). Ее обязаны выдать в клинике.
• Рецептурный бланк и чеки на лекарства.
• За обучение:
• Договор с образовательным учреждением.
• Лицензия учреждения (если не указана в договоре).
• Платежные документы.
• Свидетельство о рождении ребенка (для вычета за детей).

Шаг 2: Подайте документы в налоговую инспекцию
Есть три удобных способа:

1. Лично через инспекцию по месту жительства.
2. Почтой ценным письмом с описью вложения.
3. Онлайн через «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте nalog.gov.ru. Это самый быстрый и современный способ. Все документы можно отсканировать и прикрепить в электронном виде.

Шаг 3: Дождитесь проверки и получите деньги

• Срок камеральной проверки документов — до 3 месяцев.
• После успешной проверки в течение месяца деньги переводятся на указанный вами расчетный счет.
• Общий срок с момента подачи до получения денег — 3-4 месяца.

Важная альтернатива: Если вы не хотите ждать конца года, можно получить вычет у своего работодателя. Для этого нужно получить в налоговой уведомление о праве на вычет и предоставить его в бухгалтерию. Тогда с вашей зарплаты просто перестанут удерживать НДФЛ до исчерпания суммы вычета.
Итог: Это проще, чем кажется
Получить налоговый вычет — это не сложная бюрократическая процедура, а вполне доступный механизм возврата своих денег.

1. Убедитесь, что вы платите НДФЛ.
2. Соберите все чеки и документы.
3. Заполните декларацию через личный кабинет.
4. Подайте заявление и ждите перевод.

Не оставляйте свои деньги государству! Воспользуйтесь своим правом и верните до сотен тысяч рублей, потраченных на улучшение жизни, здоровья и образования.